岗位职责： （一）直接开展私银客群经营和服务，为客户提供以资产配置为核心的财富保值增值等一揽子金融服务以及非金融服务； （二）根据客户需求配置全量财富产品，落地家族信托、私募等复杂类产品营销；开展客户综合资产检视及深度需求发掘，定期检视与再平衡； （三）负责私银客群的拓展及链式提升，通过客户转介、跨条线协同等渠道开展获客及潜力客群挖掘； （四）与支行紧密联动、专业赋能，带动支行私银客群高质量发展。 任职要求： （一）基本条件 1.年龄40周岁及以下，全日制本科及以上学历； 2.持有基金、保险等必备从业资格证书。具备CFA（特许金融分析师）、CPB（认证私人银行家）、CPA（注册会计师）或AFP/CFP（金融理财师/国际金融理财师）等专业资格者优先考虑； 3.严守金融合规与风控底线，无不良从业记录。 （二）资历要求 1.具备5年（含）以上金融从业经历，同时具备3年（含）以上财富管理或资产管理相关工作经验； 2.具备私银客户服务经验者优先。 （三）专业能力 1.具备较强的资产配置能力，深刻理解各类金融产品（包括但不限于权益、固收、证券、信托、保险、私募、另类投资等），能根据客户需求设计并落地定制化资产配置方案； 2.具备综合解决方案设计能力，熟练掌握并能协调运用税务筹划、家族信托、企业融资、非金融权益等增值服务，为客户提供一站式的财富管理与传承规划方案； 3.具备数字化经营与履职能力，能够依托数字化工具及银行作业系统完成客户分层、精准触达、存量盘活、线索转化，高效完成客户维护、业务跟进、资产配置、数据复盘等全流程工作。 4.具备合规风控与专业落地能力，熟悉财富管理监管要求与合规体系，具备极强的合规底线意识，能够严格落实适当性管理、客户尽调及存续期管理，规范开展全流程业务，确保业务稳健合规发展。 （四）其他要求 1.沟通表达能力与客户同理心：具备良好的商务沟通、逻辑表达能力，能够精准、专业地向高净值客户输出复杂金融逻辑与财富方案；善于倾听客户诉求、共情客户需求，沟通分寸得体； 2.团队协同与高效执行能力：具备良好的跨部门协同、团队协作意识，能够高效联动支行、公司、小微、授信等多条线开展业务；具备出色的目标导向意识，执行力强、目标清晰，能够快速落地各项业务部署与营销动作； 3.自驱力与复杂问题处理能力：具备较强主观能动性与目标意识，善于自我驱动、持续学习，具备复杂问题处理能力，能灵活统筹运用内外部资源，高效应对挑战。

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